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上海商業保理公司2018注冊規定有哪些

來源:www.zeenaapp.com 時間:2018-01-24 17:13:26瀏覽次數:2231次

  上海自貿區有著政策方面的便利,所以很多人選擇在上海注冊商業保理公司,那么在上海注冊商業保理公司有什么規定呢?

  一、上海商業理企業的概念

  本辦法所稱的商業保理業務,是指供應商與商業保理商(非銀行機構)通過簽訂保理協議,供應商將現在或將來的應收賬款轉讓給商業保理商,從而獲取融資,或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。

  二、商業保理企業從事業務類型

 ?。ㄒ唬┛梢詮氖屡c所受讓的應收賬款相關的下列業務:

  1.應收賬款融資;

  2.銷售分戶賬管理;

  3.應收賬款催收;

  4.壞賬擔保;

  5.經許可的其他業務。

 ?。ǘ┎坏脧氖孪铝谢顒樱?/div>

  1.吸收存款;

  2.發放貸款或受托發放貸款;

  3.專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務;

  4.受托投資;

  5.國家規定不得從事的其他活動。

 ?。ㄈ┭a充:商業保理企業可以通過銀行和非銀行金融機構以及發行債券等渠道融資,融資來源必須符合國家相關法律、法規的規定。
  三、商業保理企業應當符合下列條件

 ?。ㄒ唬┲辽儆幸粋€投資者(或其關聯主體)具有本辦法所稱的關聯實體,是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與經營商業保理業務等相關行業的經歷。

  該投資者共同受控于某一實體的另一實體??刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權。

 ?。ǘ┩顿Y者設立存續滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立商業保理公司,可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。

  商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要求。

  外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。

 ?。ㄈ┙⒔∪呢攧罩贫?、風險控制制度和重大風險事件應急制度。

  財務制度包括財務管理體制、財務機構和崗位職責、資金和費用管理要求、會計政策和科目、會計憑證管理等。

  風險控制制度包括組織架構和職責、業務操作流程和要求、資產分類管理、風險處置措施等。

 ?。ㄋ模碛胁簧儆趦擅哂?年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。

  高級管理人員,是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。

 ?。ㄎ澹┮怨拘问皆O立,注冊資本不低于人民幣5000萬元,為實收貨幣資本。(商務部令2015年第2號刪去商資函〔2012〕919號第一條第一項中的“注冊資本應不低于5000萬元人民幣”。)

  外國投資者以可自由兌換的貨幣、合法獲得的境外人民幣及其在中國境內獲得的人民幣利潤或因轉股、清算等活動獲得的人民幣合法收益出資。

  四、商業保理企業設立程序

 ?。ㄒ唬┰O立內資商業保理企業向試點區(縣)工商行政管理部門申請名稱預先核準。試點區(縣)工商行政管理部門告知申請人設立條件,并于收到申請人登記申請后3個工作日內,向試點區(縣)商務主管部門發出征詢函。由試點區(縣)商務主管部門啟動聯合征詢機制,并于10個工作日內,書面反饋意見。

 ?。ǘ┰O立外資商業保理企業向試點區(縣)工商行政管理部門申請名稱預先核準。經核名并符合設立條件的外資商業保理企業,由試點區(縣)商務主管部門出具批準設立文件并頒發《外商投資企業批準證書》;需要由市商務委批準的,由區(縣)商務主管部門報市商務委批準。

 ?。ㄈ┰圏c區(縣)商務主管部門在工商行政管理部門受理登記后,將商業保理企業相關信息報送市商務委。

  五、設立商業保理企業提交的材料

 ?。ㄒ唬┮话闫髽I設立所需材料

 ?。ǘ┥虡I保理企業設立方案:

  1.投資者基本情況介紹及相關證明;

  2.投資者或其關聯實體從事商業保理業務、貿易融資、供應鏈管理等相關行業的經歷說明;

  3.投資規模分析、資金來源說明;

  4.財務制度、風險控制制度和重大風險事件應急制度;

  5.擬設保理企業未來業務發展規劃、擬開展保理業務的行業和領域、組織管理架構、效益分析以及風險控制能力分析、業務操作流程及特點。

 ?。ㄈ└呒壒芾砣藛T及風險控制部門管理人員情況介紹及有關證明。

 ?。ㄋ模┕芾聿块T要求提交的其他相關文件。

  六、商業保理企業變更程序

  有下列事項變化的,應當參照設立程序申請變更;其他變化事項按照有關法律法規執行。

 ?。ㄒ唬┏止杀壤^5%的股東申請股權轉讓;

 ?。ǘ┰黾有鹿蓶|;

 ?。ㄈ┖喜?;

 ?。ㄋ模┓至?。

  七、其他資金使用、會計審核限制

 ?。ㄒ唬┲型赓Y商業保理企業從事的業務活動應當符合國家對外匯管理的有關規定。

 ?。ǘ┥虡I保理企業應當在境內已加入國際性保理企業組織的商業銀行,開設商業保理運營資金的人民幣專用存款賬戶(以下簡稱“專用賬戶”)。

 ?。ㄈ┥虡I保理企業的風險資產一般不得超過凈資產總額的10倍。風險資產按照企業的總資產減去現金、銀行存款、國債后的剩余資產總額確定。

 ?。ㄋ模┥虡I保理企業應當按照審慎會計原則,建立資產損失準備金提取制度??梢詤⒄铡斗倾y行金融機構資產風險分類指導原則(試行)》對保理資產風險進行分類,并根據風險大小,確定資產損失準備計提比例,按照季度提取資產損失準備金。

 ?。ㄎ澹┥虡I保理企業為股東及其關聯實體提供擔?;虮@砣谫Y的總余額,不得超過該股東的出資金額。

  八、其他管理性規定

 ?。ㄒ唬斣诿Q中,標明“商業保理”字樣。

 ?。ǘ斣谌嗣胥y行征信中心的應收賬款質押登記公示系統,辦理應收賬款轉讓登記,將應收賬款權屬狀態予以公示。

 ?。ㄈ斉c商業銀行的法人機構或授權的分支機構簽訂資金管理協議,明確雙方的權利、義務和責任。

 ?。ㄋ模斆吭孪蛟圏c區(縣)商務主管部門報送經存管銀行確認的資金存管情況;存管銀行發現商業保理企業違反國家法律法規或存管協議的,應當向商務主管部門報告有關情況。

 ?。ㄎ澹敯凑找幎?,登錄商務部商業保理業務信息系統(以下簡稱“商務部信息系統”)進行信息填報,填報內容包括公司注冊信息、高管人員資質、財務狀況、業務開展情況、內部管理制度建設情況等。新注冊企業應當于成立后10個工作日內完成基本信息填報。

 ?。斢诿吭?、每季度結束后15個工作日內,完成上一月度、季度業務信息填報。信息填報情況將作為商業保理企業合規考核的重要指標。

 ?。ㄆ撸斪龊弥卮笫马棃蟾婀ぷ?,并于下列事項發生后5個工作日內,向商務主管部門(登錄商務部信息系統)報告,并配合有關部門開展調查。

  1.持股比例超過5%的主要股東變動;

  2.單筆金額超過凈資產5%的重大關聯交易;

  3.單筆金額超過凈資產10%的重大債務;

  4.單筆金額超過凈資產20%的或有負債;

  5.超過凈資產10%的重大損失或賠償責任;

  6.董事長、總經理等高管人員變動;

  7.減資、合并、分立、解散及申請破產;

  8.重大待決訴訟、仲裁。
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